Ассистент управляющего по связям с общественностью Банка Таиланда (BoT) Чаявадди Чайанант разъяснила ситуацию с бизнесом по торговле и обмену иностранной валюты для инвестиций или спекуляций (FOREX). BoT не имеет политики по выдаче лицензий на ведение такого рода деятельности. Поэтому деятельность FOREX, включая приём и перевод денег для расчётов по таким операциям внутри страны и за её пределами, нарушает Закон о контроле за обменом валют 1942 года и карается штрафом до 20 000 бат или лишением свободы до 3 лет, либо и тем и другим.
Кроме того, физические и юридические лица, которые рекламируют или призывают население инвестировать в операции с иностранной валютой с целью спекуляции либо торговать FOREX, попадают под действие Закона о мошенничестве при кредитовании 1984 года. За такие действия предусмотрено лишение свободы на 5–10 лет и штраф от 500 000 до 1 000 000 бат, а также ежедневный штраф до 10 000 бат в период совершения правонарушения.
Платёжные шлюзы сейчас подпадают под действие Закона о платёжных системах 2017 года. Операторам предписано знать и управлять рисками продавцов (Know Your Merchant, KYM): проверять качество продавцов перед подключением и постоянно отслеживать их транзакционную активность. При обнаружении подозрительного или противоправного поведения платёжный оператор обязан немедленно приостановить обслуживание такого продавца.
Если BoT установит, что платёжный оператор пренебрёг своими обязанностями, регулятор вправе применить меры в зависимости от степени нарушения: приостановить сервис, наложить штраф и предложить министру финансов отозвать лицензию в соответствии со статьёй 32 Закона о платёжных системах 2017 года.
По теме использования платёжных шлюзов для FOREX BoT сообщил, что совместно с Департаментом специальных расследований (DSI) и другими уполномоченными органами проверяет материалы, чтобы установить, подпадает ли конкретная деятельность под описанные правонарушения. В случае подтверждения нарушений BoT блокирует доступ к соответствующим сайтам и платформам и передаёт материалы для привлечения к ответственности.
Что касается приёма платежей через Alipay и WeChat Pay, BoT требует, чтобы все подконтрольные провайдеры платёжных услуг обслуживали операции только в батах. В случае нарушения регулятор может обязать устранить нарушение, наложить штрафы по Закону о платёжных системах 2017 года, приостановить обслуживание и предложить министру финансов отозвать лицензию провайдера.
Переводы юаней напрямую через QR‑код P2P в Alipay и WeChat Pay происходят на зарубежных платформах. Ранее BoT при выявлении таких случаев передавал информацию в Alipay и WeChat Pay для блокировки аккаунтов. Регулятор также координируется с этими платформами, чтобы отслеживать поведение пользователей и блокировать аккаунты, которые используют личные QR‑коды для приёма коммерческих платежей.
«По данным, собранным с февраля 2025 по май 2026 года, было приостановлено не менее 5 000 аккаунтов, использовавших P2P‑QR для переводов в юанях», — сообщил BoT.
Гражданам, которые имеют сведения о нелегальной FOREX‑деятельности (небанковские FOREX‑операторы, использование банковских или e‑money счётов для приёма/перевода средств, связанные с FOREX, либо коммерсанты, принимающие иностранную валюту без разрешения), рекомендуется сообщать в Центр приёма жалоб BoT по номеру 1213. BoT проверит факты и при необходимости координируется с правоохранительными органами, включая Национальную полицию и DSI, для возбуждения уголовных дел против нарушителей.
