Следственная группа столичного полицейского управления (Бангкок, район 3) задержала двух женщин, которые действовали как «даунлайны» в сети по набору так называемых «лошадиных» банковских счетов. По данным расследования, женщины объезжали людей, принимали у них документы, оформляли банковские счета прямо у дома и требовали позировать для серии из семи фотографий в разных образах и позах — эти снимки затем использовались для создания изображений с помощью AI в мошеннических схемах. За каждую оформленную учетную запись они получали 5 000 бат; далее «аплайн» перепродавал счета преступной группе в Камбодже по 80 000 бат за счёт.
Дело было возбуждено в рамках национальной кампании по борьбе с технологической преступностью, которую объявил премьер-министр и глава МВД, направленной на ликвидацию уязвимостей и прерывание финансовых потоков мошенников, в частности колл-центров и скам-групп. «Лошадиные» счета — один из ключевых каналов, через которые мошенники переводят и отмывают деньги, полученные преступным путём.
Оперативники сообщили, что после прослеживания объявлений в закрытых группах Facebook, где в разделе «покупка/продажа счетов» предлагалась оплата 5 000 бат за счёт, они организовали внедрённую покупку. 21 ноября связавшийся с продавцами осведомитель договорился о сделке: якобы нужно было передать счёт на следующий день — так как у «продавцов» не было средств на момент открытия счёта и поездки в банк. Им предложили дождаться прямо у дома — привезут и отвезут в ближайший банк.
На следующий день к месту встречи подъехал легковой автомобиль Mazda3 голубого цвета с номером КТХ 3834 Лой. Две женщины посадили осведомителя в машину, отвезли на рынок Мынбури, где купили SIM-карту, затем в отделение банка в этом районе. Там оформили счет, изготовили карту ATM и активировали интернет-банкинг, привязав его к новой SIM-карте. После оформления планировалось сделать семь фотографий в семи образах в заранее оговорённом месте рядом с банком. В этот момент оперативники раскрыли маскировку и провели обыск.
Задержаны: госпожа Пуньянуч Кёрдкеу (Punyanuj Kerdkaew), 25 лет, уроженка провинции Районг, управлявшая автомобилем, и госпожа Ангкхана Диттакеу (Angkhana Dittakaew), 21 год, жительница Бангкока. При обыске в автомобиле обнаружили банковскую книжку, карту ATM и SIM-карту, переданные осведомителю, спрятанные в чёрной сумке в бардачке. Кроме того изъяли ещё 11 банковских книжек, 11 карт ATM и 11 SIM-карт, а также 6 «чистых» мобильных телефонов и два телефона, которые использовались для координации покупки/продажи счетов.
По признаниям задержанных, комплект (банковская книжка, карта и SIM) стоил 5 000 бат. Если клиент не имел средств, они оформляли всё за свой счёт, затем вычитали расходы из заработка: им выплачивали примерно по 400–500 бат с каждого комплекта как комиссию. Расходы разворачивались так: 100 бат за SIM, 100 бат за оплату открытия счёта и 299–399 бат за изготовление карты ATM. После получения документов мошенники устанавливали полученную SIM-карту в телефон, регистрировали банковское приложение и привязывали LINE для уведомлений о поступлениях и списаниях.
Дальнейшая схема выглядела так: тот, кто покупал счёт, на другом устройстве инициировал установку банковского приложения по данным владельца счёта. Система отправляла код подтверждения (OTP) на привязанную SIM-карту, и задержанные пересылали этот код покупателю — после получения OTP счёт считался полностью активированным для дальнейшего использования преступниками. Семь фотографий в разных образах отправлялись покупателю для создания AI-изображений, которые использовались при мошеннических схемах.
Задержанные назвали свою «аплайн» по прозвищу «Дже Кванг Муангчон» (เจ้ขวัญ เมืองชล), у которой, по их словам, был штаб в районе Банчанг провинции Районг. «Аплайн» платил рядовым участникам по 5 000 бат за счёт; итоговая цена для покупателя достигала 10 000 бат за счёт (включая комиссию). После получения комплектов документы передавались в район Сирача провинции Чонбури, где «аплайн» собирала наборы и перепродавала их международной преступной сети в Камбодже по 80 000 бат за счёт. По информации полиции, при попытке задержания «Дже Кванг» у неё на момент визита не оказалось на месте — она скрылась и уехала за границу.
Полиция предъявила задержанным обвинения: совместное содействие, организацию или рекламу покупки, продажи, аренды или передачи банковских счетов, электронных карт или электронных кошельков для использования в технологических преступлениях или иных уголовных правонарушениях; а также содействие в покупке или продаже телефонных номеров мобильной связи, зарегистрированных на других лиц, когда фактический пользователь установить невозможно — в соответствии с положениями о мерах по предотвращению и подавлению технологических преступлений. Задержанных доставили в полицейский участок Мынбури и передали заместителю начальника дежурной части для дальнейшего расследования и привлечения к ответственности по закону.