14 сентября проф. Висит Виситсоророт, и.о. секретаря Министерства цифровой экономики и общества (Минцифры), провёл совещание с представителями Банка Таиланда, финансовых учреждений и полицией по расследованию преступлений в интернете для обсуждения практики блокировки счетов, подозреваемых в использовании как «счета‑«лошади»». В заседании также в качестве наблюдателя участвовали представители Офиса по борьбе с отмыванием денег (ОБОП).
На встрече обсуждались критерии, по которым отделяют обычные банковские счета от «лошадиных»: какие признаки и системы фильтрации используются, через какие каналы производится проверка и кто принимает окончательное решение о дальнейших действиях со счетом. Помимо этого обсуждали и способы оперативно устранять ошибки и защищать пострадавших.
По словам проф. Висита, механика, применяемая сейчас, предназначена в первую очередь для защиты жертв мошенничества, в частности жертв звонков от колл-центров. Она позволяет временно приостанавливать операции с конкретной суммы на счёте, чтобы не допустить дальнейших переводов мошенникам. Это приостановление операций — не то же самое, что официальное изъятие или арест счёта: блокируется лишь та сумма, которую система определила как подозрительную и возможно связанную с преступной деятельностью, а не весь счет целиком.
После инцидентов ведомства активировали Центр по противодействию онлайн‑преступности (AOC) для ускоренной классификации счетов — разделения обычных личных счетов и тех, которые действительно причастны к преступным схемам.
Проверки проходят через электронные финансовые системы, где доступны данные о движении средств за прошлые периоды и по текущим операциям. По регламенту на это уходит всего несколько минут: анализ потоков средств позволяет быстро установить, является ли сообщённый счёт обычным или же «лошадиным», созданным для отмывания или пересылки похищенных средств с целью обманом заставить банк снять ограничения.
По поступившим данным, в AOC уже поступило примерно 600–700 жалоб от пострадавших. Ожидается, что работа с ними будет завершена в течение 24 часов. Руководство поручило оперативно решить проблему с недостатком операторов кол‑центра в AOC и привлекать сотрудников банков для ускорения проверок.
Кроме того, на сегодняшнем совещании было решено создать механизм оперативной проверки и снятия временной блокировки с тех счетов, которые окажутся обычными и не причастны к преступной деятельности, а также отделить в системе AOC обычных пользователей от тех, кто уже совершал мошенничество и пытался воспользоваться системой.
Проф. Висит подчеркнул, что текущая практика временной приостановки переводов никак не равнозначна действиям полиции или ОБОП по аресту счетов. Он также настоятельно призвал пострадавших напрямую связываться с горячей линией AOC и не отвечать на звонки от лиц, якобы представляющих центр — AOC не инициирует звонки пострадавшим прежде чем получить от них обращение.
